Italia täsmentää jäljitettäviä maksuja yli PVR-pisteiden 100 euron viikoittaisen talletusrajan

Italian rahapelivalvoja ADM on täsmentänyt, miten pelaajat voivat siirtää varoja toimiluvallisten nettipelipalvelujen tileille yli 100 euron viikoittaisen käteisrajan fyysisissä latauspisteissä, joita kutsutaan PVR-pisteiksi.

Lokakuun 22. päivälle päivätty päätös 675265/RU määrittelee vaatimukset jäljitettäville maksuvälineille, mukaan lukien henkilökohtaiset järjestelmät, joihin ladataan varoja PIN-koodeilla tai maksukupongeilla. Ehdot täyttävät välineet voivat jäädä käteisrajoituksen ulkopuolelle, jos ne täyttävät tunnistamista, jäljitettävyyttä ja rahanpesun torjuntaa koskevat vaatimukset. 

Toimenpide ei poista käteistalletusten 100 euron rajaa. Se määrittelee, mitkä vaihtoehtoiset maksujärjestelmät oikeuttavat erilaiseen käsittelyyn, ja asettaa tarkistusvastuut toimiluvallisille operaattoreille.

Henkilökohtaisen maksuvälineen on vastattava pelaajan henkilöllisyyttä

Erityisten latausvälineiden ostaja on tunnistettava, ja hänen on oltava sama henkilö kuin pelitilin haltija.

Maksua saa käyttää vain kyseisen henkilön oman tilin rahoittamiseen. Se ei saa olla siirrettävissä toiselle henkilölle, eikä maksutapahtuma saa olla muutettavissa. Vain tunnistettu haltija saa ladata välineeseen varoja PIN-koodilla, maksukupongilla tai muulla siihen yksilöllisesti liitetyllä menetelmällä.

Nämä ehdot erottavat vaatimukset täyttävät järjestelmät anonyymeistä tai vapaasti siirrettävistä prepaid-koodeista. Viittaus maksukuponkeihin ei hyväksy kaikkia kuponkituotteita käteisrajan ylittäviin talletuksiin. 

Riippumaton vahvistus vaaditaan

Liikkeeseenlaskijoiden on dokumentoitava vaatimusten täyttyminen riippumattoman pankkitoiminnan tai rahanpesun torjunnan asiantuntijan laatimalla valaehtoisella raportilla.

Operaattorin, joka haluaa käyttää maksuvälinettä, on tarkistettava raportti ja toimitettava se ADM:lle. Valvoja välittää asiakirjat Bank of Italylle ja talouspoliisille niiden omia tarkistuksia varten. Operaattorien on myös varmistettava, että vaaditut ominaisuudet säilyvät käytön aikana. 

Olemassa olevia välineitä, jotka jo täyttävät vaatimukset, voidaan käyttää siirtymäjärjestelyjen nojalla. Asiantuntijaraportti on toimitettava 31. maaliskuuta 2027 mennessä. Määräaika koskee olemassa olevien järjestelmien dokumentointia eikä kiellä uusien välineiden käyttöönottoa sen jälkeen. 

Kortit, tilisiirrot ja nostot

Päätös kattaa myös Italiaan tai EU:hun sijoittautuneiden maksupalveluntarjoajien tilisiirrot, suoraveloitukset, maksukortit ja prepaid-kortit. Ehdot täyttävien palvelujen on tunnistettava maksaja ja saaja sekä kirjattava tapahtuman päivämäärä, summa ja tarkoitus. Niitä ei tarvitse olla etukäteen nimetty ja vahvistettu suhteessa pelitiliin päätöksessä käsiteltävän rajoituksen mukaisesti. 

Nostoihin sovelletaan edelleen erillisiä suojatoimia. Ennen varojen siirtämistä operaattorien on varmistettava, että vastaanottava maksutili tai maksuväline kuuluu pelaajalle.

Käteisnostot PVR-pisteissä tai muissa fyysisissä rahapelipisteissä ovat edelleen kiellettyjä, myös operaattorin omaan toimipisteverkostoon kuuluvissa paikoissa.