Włochy wyjaśniają zasady płatności identyfikowalnych powyżej tygodniowego limitu wpłat 100 euro w PVR

Włoski regulator hazardu ADM wyjaśnił, w jaki sposób gracze mogą zasilać licencjonowane konta hazardowe online powyżej tygodniowego limitu 100 euro w gotówce w stacjonarnych punktach doładowań, znanych jako PVR.

Decyzja 675265/RU z 22 października określa wymagania dotyczące identyfikowalnych instrumentów płatniczych, w tym systemów imiennych zasilanych za pomocą kodów PIN lub voucherów. Instrumenty spełniające warunki mogą nie podlegać ograniczeniu gotówkowemu, jeśli zapewniają identyfikację, możliwość prześledzenia transakcji i zgodność z przepisami przeciwdziałającymi praniu pieniędzy. 

Środek ten nie znosi limitu 100 euro dla wpłat gotówkowych. Określa, które alternatywne systemy płatności kwalifikują się do odmiennego traktowania, i nakłada obowiązki weryfikacyjne na licencjonowanych operatorów.

Instrumenty imienne muszą odpowiadać tożsamości gracza

W przypadku dedykowanych instrumentów doładowania nabywca musi zostać zidentyfikowany i być tą samą osobą co posiadacz konta hazardowego.

Płatność może służyć wyłącznie zasileniu konta tej osoby. Nie może być przenoszona na inną osobę, a operacja płatnicza nie może podlegać zmianie. Instrument może doładować wyłącznie zidentyfikowany posiadacz, korzystając z kodu PIN, vouchera lub innej jednoznacznie powiązanej z nim metody.

Warunki te odróżniają kwalifikujące się systemy od anonimowych lub swobodnie zbywalnych kodów przedpłaconych. Wzmianka o voucherach nie oznacza dopuszczenia każdego takiego produktu do wpłat powyżej progu gotówkowego. 

Wymagane niezależne potwierdzenie

Wydawcy muszą udokumentować zgodność za pomocą opinii sporządzonej pod przysięgą przez niezależnego eksperta w dziedzinie bankowości lub przeciwdziałania praniu pieniędzy.

Operator zamierzający korzystać z instrumentu musi sprawdzić opinię i przekazać ją ADM. Regulator przesyła dokumentację do Bank of Italy i policji finansowej, które przeprowadzają własne kontrole. Operatorzy muszą również weryfikować, czy wymagane właściwości są zachowane podczas użytkowania. 

Istniejące instrumenty, które już spełniają wymagania, mogą nadal funkcjonować na zasadach przejściowych, a opinię eksperta należy przedłożyć do 31 marca 2027 roku. Termin ten dotyczy dokumentacji istniejących systemów, a nie zakazu wprowadzania nowych instrumentów po tej dacie. 

Karty, przelewy i wypłaty

Decyzja obejmuje również przelewy, polecenia zapłaty, karty płatnicze i przedpłacone oferowane przez dostawców usług płatniczych z siedzibą we Włoszech lub w UE. Kwalifikujące się usługi muszą identyfikować płatnika i odbiorcę oraz rejestrować datę, kwotę i cel transakcji. Nie muszą być wcześniej wskazane i zweryfikowane w odniesieniu do konta hazardowego w ramach ograniczenia, którego dotyczy decyzja. 

Wypłaty nadal podlegają odrębnym zabezpieczeniom. Przed przekazaniem środków operatorzy muszą sprawdzić, czy docelowy rachunek lub instrument płatniczy należy do gracza.

Wypłaty gotówki za pośrednictwem PVR lub innych stacjonarnych punktów hazardowych pozostają zakazane, także w placówkach należących do własnej sieci operatora.