Coins.ph enfrenta restrições do BSP por supostos vínculos com jogos de azar offshore

A Coins.ph enfrenta medidas regulatórias do Bangko Sentral ng Pilipinas em meio a alegações de que a corretora filipina de criptomoedas processou transações envolvendo empresas de jogos de azar offshore.

Desde 29 de setembro, os clientes não podem depositar pesos filipinos por meio de InstaPay, PESONet e serviços de recebimento QRPh, após uma determinação do BSP que afeta a DCPay Philippines, a emissora de moeda eletrônica responsável pelos serviços de pagamento em pesos da Coins.ph.

A restrição abrange transferências recebidas de bancos, bancos digitais e carteiras eletrônicas, incluindo serviços como GCash e Maya.

A Coins.ph mantém suas licenças e continua operando. Os clientes existentes podem continuar negociando criptomoedas, sacando fundos para bancos e carteiras eletrônicas, fazendo pagamentos QRPh e utilizando outros serviços não afetados.

CoinDesk relata vínculos com operadores de jogos de azar offshore

A medida regulatória ocorre em meio a uma reportagem da CoinDesk que cita pessoas familiarizadas com o assunto, segundo as quais a Coins.ph processou transações comerciais envolvendo empresas de jogos e apostas offshore.

Segundo a reportagem, alguns operadores de jogos de azar começaram a usar a Coins.ph depois que o BSP endureceu, em agosto de 2025, as regras de acesso a jogos de azar online por meio de carteiras eletrônicas.

O banco central exigiu que as instituições financeiras supervisionadas removessem de seus aplicativos links e outras formas de acesso direto a plataformas de jogos de azar online.

As fontes da CoinDesk disseram que algumas empresas de jogos de azar offshore transferiram posteriormente suas atividades de pagamento para a Coins.ph, onde criptomoedas e stablecoins também podiam ser usadas para liquidação com parceiros no exterior.

Essas alegações não foram confirmadas publicamente pelo BSP.

Coins.ph nega atender conscientemente operadores de jogos de azar

A Coins.ph rejeitou as alegações de que presta deliberadamente serviços a empresas de jogos de azar offshore.

A corretora afirmou que mantém controles destinados a impedir o uso de sua plataforma por esses operadores e que cumpre os requisitos do BSP, do Anti-Money Laundering Council e de outras autoridades.

A empresa declarou que os fundos dos clientes permanecem seguros e ressaltou que continua operando como uma instituição licenciada pelo BSP.

A Coins.ph também afirmou que o banco central determinou o reforço de seus controles internos e que espera restabelecer os serviços afetados após a conclusão das mudanças exigidas.

O BSP não explicou publicamente os motivos específicos da restrição de 29 de setembro.

Depósitos em pesos bloqueados, mas negociação de criptomoedas continua

A medida é mais limitada do que uma suspensão de toda a corretora.

Os depósitos recebidos em PHP por InstaPay e PESONet continuam indisponíveis, limitando a possibilidade de os usuários adicionarem fundos diretamente às contas da Coins.ph a partir de bancos e carteiras locais.

No entanto, a negociação de criptomoedas permanece ativa, assim como os saques de dinheiro para clientes existentes.

A página de status da plataforma continua indicando que os depósitos via InstaPay e PESONet estão em manutenção, enquanto a maioria dos demais serviços principais segue operacional.

A Coins.ph presta serviços de criptomoedas por meio da Betur Inc., enquanto a DCPay Philippines cuida de suas atividades reguladas de moeda eletrônica e pagamentos.

Licença não foi revogada

Uma fonte citada pela CoinDesk sugeriu que os supostos problemas de conformidade poderiam acabar sendo graves o suficiente para ameaçar a licença da empresa.

Nenhuma medida desse tipo foi anunciada.

A Coins.ph continua com suas autorizações do BSP, e a possibilidade de revogação da licença permanece uma especulação baseada em uma fonte anônima, não uma decisão regulatória.

A distinção é importante porque a medida atualmente confirmada afeta os canais de recebimento de pagamentos em pesos, e não a capacidade da empresa de operar como corretora de criptomoedas.

Para o mercado filipino de iGaming, o caso destaca a crescente importância da fiscalização dos pagamentos depois que as autoridades restringiram o acesso dos jogos de azar online aos canais financeiros regulados.

Se os operadores offshore estiverem recorrendo cada vez mais à infraestrutura de criptomoedas para substituir pagamentos convencionais por carteiras eletrônicas, a fiscalização regulatória poderá se concentrar ainda mais nas corretoras, nos fluxos de stablecoins e nos intermediários financeiros que os conectam aos usuários locais.