Pakistans FIA anholder to i efterforskning af betalingsnetværk for online pengespil på 430 mio. dollar

Pakistans føderale efterforskningsagentur har anholdt to mistænkte i en efterforskning af et påstået betalingsnetværk, som behandlede næsten 120 milliarder PKR, cirka 430 millioner dollar, gennem 11 selskaber knyttet til ulovlige online pengespil.

FIA identificerede blandt andet platformene U7777 Game, TD777 Game, 89F Game og EPIWIN under undersøgelsen af pengestrømmene.

Selskaberne blev formelt præsenteret som virksomheder inden for blandt andet e-handel, digital marketing og byggeri. Efterforskerne hævder dog, at deres konti faktisk blev brugt til at modtage, kanalisere og overføre penge knyttet til online pengespil.

Tallet på 119,93 milliarder PKR repræsenterer den samlede kreditomsætning på kontiene og bør ikke fortolkes som pengespilsindtægter, kriminel fortjeneste eller penge, som de mistænkte beholdt.

To mistænkte anholdt, mens FIA leder efter andre

De anholdte mænd blev identificeret som Muhammad Zeeshan og Muhammad Hamza Sarwar.

Zeeshan var registreret som ejer af tre selskaber, der havde en samlet kreditomsætning på cirka 47,78 milliarder PKR.

Efterforskerne beskylder Sarwar for at have udviklet fiktive hjemmesider til selskaber og hjulpet med at teste dem som led i processen til at få virksomhedsbetalingskonti.

FIA registrerede oprindeligt sagen mod otte navngivne mistænkte og oplyste, at razziaer fortsatte for at finde andre personer, som angiveligt var knyttet til netværket.

Otte af de 11 selskaber identificeret i efterforskningen var registreret under blot tre personer.

Fem konti behandlede 10,5 mio. transaktioner

En væsentlig del af efterforskningen vedrører fem indbetalingskonti hos banktjenester uden filialer.

Ifølge FIA's sagsmateriale modtog disse konti cirka 8,59 milliarder PKR, omkring 30 millioner dollar, gennem omtrent 10,49 millioner transaktioner.

Volumen peger på et meget stort antal relativt små betalinger, som er foreneligt med den type indbetalings- og udbetalingsaktivitet, der kan forekomme i online pengespilstjenester rettet mod forbrugere.

Efterforskerne hævder, at midlerne efterfølgende blev flyttet gennem flere finansielle kanaler og selskabskonti.

FIA undersøger også mistænkt brug af uautoriserede hawala- og hundi-ordninger samt kryptovalutaen USDT til afregning.

Det er fortsat efterforskernes påstande, som ikke er fastslået af en domstol.

Selskaber skulle have leveret lokal betalingsinfrastruktur

Sagen viser betydningen af betalingsinfrastruktur for pengespilsoperatører på markeder, hvor de ikke har lovlig adgang til konventionelle indenlandske indløsningstjenester for betalinger.

Ifølge efterforskerne var selskaberne struktureret til at fremstå som almindelige handelsvirksomheder, mens deres virksomhedskonti og konti hos banktjenester uden filialer blev brugt til pengespilsrelaterede transaktioner.

Tilsyneladende lovlige hjemmesider kunne hjælpe selskaberne med at bestå de indledende kundekontroller ved ansøgning om betalingskonti.

FIA undersøger også, om ansatte i finansielle institutioner eller andre tjenesteudbydere spillede en rolle i at tillade åbningen eller brugen af kontiene.

Der er ikke annonceret endelige konklusioner om disse tredjeparter.

FIA undersøger de ultimative modtagere

Agenturet forsøger nu at spore de endelige modtagere af midlerne og fastslå, hvordan pengene bevægede sig gennem det bredere netværk.

Efterforskerne registrerede cirka 118,8 milliarder PKR i debetomsætning sammen med de 119,93 milliarder PKR, der blev krediteret de 11 selskaber.

Fordi konto-omsætning måler penge, som bevæger sig gennem konti, fastslår transaktionernes størrelse ikke den økonomiske fordel, som en enkelt sigtet modtog.

Sagen er registreret under bestemmelser i Pakistans valutareguleringslov og straffelov, herunder afsnit om påstået bedrageri og dokumentfalsk.

For iGaming-branchen viser efterforskningen, hvordan håndhævelse mod ulovlige operatører i stigende grad går ud over selve pengespilssiderne og omfatter lokale betalingsvirksomheder, virksomhedskonti og afregningsmekanismer, der gør det muligt for spillere at indbetale og hæve penge.