FIA Пакистана задержала двух подозреваемых по делу о платёжной сети онлайн-гемблинга на 430 млн долларов

Федеральное агентство расследований Пакистана задержало двух подозреваемых по делу о предполагаемой платёжной сети, которая обработала почти 120 млрд PKR, или около 430 млн долларов, через 11 компаний, связанных с незаконным онлайн-гемблингом.

В ходе изучения финансовых потоков FIA выявила платформы, включая U7777 Game, TD777 Game, 89F Game и EPIWIN.

Компании официально представлялись предприятиями в таких сферах, как электронная коммерция, цифровой маркетинг и строительство. Однако следователи утверждают, что их счета фактически использовались для получения, маршрутизации и перевода денег, связанных с онлайн-гемблингом.

Сумма в 119,93 млрд PKR представляет собой совокупный оборот поступлений на счета и не должна трактоваться как гемблинг-доход, преступная прибыль или деньги, оставленные подозреваемыми себе.

Двое подозреваемых задержаны, FIA ищет остальных

Задержанные мужчины были идентифицированы как Muhammad Zeeshan и Muhammad Hamza Sarwar.

Zeeshan значился владельцем трёх компаний, совокупный оборот поступлений которых составил примерно 47,78 млрд PKR.

Следователи обвиняют Sarwar в создании фиктивных сайтов для компаний и помощи в их тестировании в рамках процедуры получения корпоративных платёжных счетов.

Первоначально FIA зарегистрировала дело против восьми названных подозреваемых и сообщила, что рейды для поиска других предполагаемых участников сети продолжаются.

Восемь из 11 компаний, выявленных в ходе расследования, были зарегистрированы всего на трёх человек.

Пять счетов обработали 10,5 млн транзакций

Значительная часть расследования касается пяти счетов для приёма платежей в банковских сервисах без отделений.

Согласно материалам дела FIA, на эти счета поступило примерно 8,59 млрд PKR, или около 30 млн долларов, через приблизительно 10,49 млн транзакций.

Такой объём предполагает очень большое число сравнительно небольших платежей, что соответствует характеру депозитов и выводов средств в потребительских сервисах онлайн-гемблинга.

Следователи утверждают, что затем средства перемещались через несколько финансовых каналов и корпоративных счетов.

FIA также изучает предполагаемое использование неразрешённых механизмов hawala и hundi, а также криптовалюты USDT для расчётов.

Эти сведения остаются утверждениями следствия и не установлены судом.

Компании предположительно предоставляли местную платёжную инфраструктуру

Дело иллюстрирует значение платёжной инфраструктуры для гемблинг-операторов, обслуживающих рынки, где у них нет законного доступа к обычному внутреннему эквайрингу.

По данным следователей, компании были организованы так, чтобы выглядеть обычными коммерческими предприятиями, тогда как их корпоративные счета и счета в банковских сервисах без отделений использовались для обработки гемблинг-транзакций.

Создание внешне легитимных сайтов могло помогать таким компаниям проходить первоначальные проверки при подаче заявок на платёжные счета.

FIA также проверяет, играли ли сотрудники финансовых учреждений или других поставщиков услуг какую-либо роль в разрешении открытия или использования счетов.

Окончательные выводы в отношении этих третьих лиц не объявлены.

FIA выясняет конечных получателей средств

Теперь агентство пытается отследить конечных получателей средств и установить, как деньги перемещались по более широкой сети.

Следователи зафиксировали примерно 118,8 млрд PKR расходного оборота наряду со 119,93 млрд PKR, поступившими 11 компаниям.

Поскольку оборот измеряет движение денег по счетам, масштаб транзакций не устанавливает финансовую выгоду, полученную конкретным обвиняемым.

Дело зарегистрировано по положениям пакистанского закона о валютном регулировании и Уголовного кодекса, включая статьи о предполагаемом мошенничестве и подделке документов.

Для iGaming-индустрии расследование показывает, что меры против нелегальных операторов всё чаще выходят за пределы самих гемблинг-сайтов и охватывают местные платёжные компании, корпоративные счета и расчётные механизмы, позволяющие игрокам вносить и выводить средства.