La FIA du Pakistan arrête deux suspects dans une enquête sur un réseau de paiements de jeux à 430 M$

L'Agence fédérale d'enquête du Pakistan a arrêté deux suspects dans une enquête sur un réseau présumé de paiements ayant traité près de 120 milliards PKR, soit environ 430 millions de dollars, par l'intermédiaire de onze sociétés liées aux jeux d'argent en ligne illégaux.

La FIA a identifié notamment les plateformes U7777 Game, TD777 Game, 89F Game et EPIWIN au cours de son enquête sur les flux financiers.

Les sociétés étaient officiellement présentées comme des entreprises actives dans des secteurs tels que le commerce électronique, le marketing numérique et la construction. Les enquêteurs affirment toutefois que leurs comptes servaient en réalité à recevoir, acheminer et transférer de l'argent lié aux jeux d'argent en ligne.

Le chiffre de 119,93 milliards PKR représente le total des mouvements créditeurs sur les comptes et ne doit pas être interprété comme des revenus de jeux, des profits criminels ou de l'argent conservé par les suspects.

Deux suspects arrêtés, la FIA recherche d'autres personnes

Les hommes arrêtés ont été identifiés comme Muhammad Zeeshan et Muhammad Hamza Sarwar.

Zeeshan était enregistré comme propriétaire de trois sociétés ayant totalisé environ 47,78 milliards PKR de mouvements créditeurs.

Les enquêteurs accusent Sarwar d'avoir développé des sites fictifs pour les sociétés et aidé à les tester dans le cadre du processus utilisé pour obtenir des comptes de paiement professionnels.

La FIA a initialement enregistré l'affaire contre huit suspects nommément désignés et indiqué que des perquisitions se poursuivaient pour retrouver d'autres personnes présumées liées au réseau.

Huit des onze sociétés identifiées dans l'enquête étaient enregistrées au nom de seulement trois personnes.

Cinq comptes ont traité 10,5 millions de transactions

Une part importante de l'enquête concerne cinq comptes d'encaissement de services bancaires sans agences.

Selon les pièces du dossier de la FIA, ces comptes ont reçu environ 8,59 milliards PKR, soit quelque 30 millions de dollars, au moyen d'environ 10,49 millions de transactions.

Ce volume implique un très grand nombre de paiements relativement faibles, compatible avec les dépôts et retraits pouvant intervenir sur des services de jeux d'argent en ligne destinés aux consommateurs.

Les enquêteurs affirment que les fonds ont ensuite circulé par plusieurs canaux financiers et comptes de sociétés.

La FIA examine également l'utilisation présumée de mécanismes hawala et hundi non autorisés ainsi que de la cryptomonnaie USDT pour les règlements.

Il s'agit toujours d'allégations des enquêteurs, qui n'ont pas été établies par un tribunal.

Les sociétés auraient fourni une infrastructure locale de paiement

L'affaire illustre l'importance de l'infrastructure de paiement pour les opérateurs de jeux desservant des marchés où ils ne disposent pas d'un accès légal aux services classiques d'acquisition de paiements nationaux.

Selon les enquêteurs, les sociétés étaient structurées pour paraître être des entreprises commerciales ordinaires, tandis que leurs comptes professionnels et de services bancaires sans agences servaient à traiter des transactions liées aux jeux d'argent.

La création de sites apparemment légitimes pouvait aider ces sociétés à passer les premiers contrôles d'entrée en relation lors d'une demande de compte de paiement.

La FIA examine aussi si des employés d'établissements financiers ou d'autres prestataires ont joué un rôle dans l'ouverture ou l'utilisation de ces comptes.

Aucune conclusion définitive n'a été annoncée concernant ces tiers.

La FIA recherche les bénéficiaires finaux

L'agence tente désormais de retrouver les bénéficiaires finaux des fonds et de déterminer comment l'argent circulait dans le réseau plus large.

Les enquêteurs ont enregistré environ 118,8 milliards PKR de mouvements débiteurs, parallèlement aux 119,93 milliards PKR crédités aux onze sociétés.

Les mouvements de compte mesurant la circulation de l'argent, l'ampleur des transactions ne démontre pas le bénéfice financier reçu par un suspect individuel.

L'affaire a été enregistrée au titre de dispositions de la loi pakistanaise sur la réglementation des changes et du Code pénal, notamment celles relatives aux fraudes présumées et à la falsification de documents.

Pour l'industrie iGaming, l'enquête souligne que les mesures contre les opérateurs illégaux dépassent de plus en plus les sites de jeux eux-mêmes pour viser les sociétés locales de paiement, les comptes professionnels et les mécanismes de règlement permettant aux joueurs de déposer et retirer des fonds.