Pakistans FIA pågriper to i etterforskning av pengespillbetalingsnettverk på 430 millioner dollar

Pakistans føderale etterforskningsbyrå har pågrepet to mistenkte i en etterforskning av et angivelig betalingsnettverk som behandlet nesten 120 milliarder PKR, omtrent 430 millioner dollar, gjennom elleve selskaper knyttet til ulovlige nettbaserte pengespill.

FIA identifiserte blant annet plattformene U7777 Game, TD777 Game, 89F Game og EPIWIN under undersøkelsen av pengestrømmene.

Selskapene ble formelt presentert som virksomheter innen blant annet netthandel, digital markedsføring og bygg. Etterforskerne hevder imidlertid at kontoene faktisk ble brukt til å motta, kanalisere og overføre penger knyttet til nettbaserte pengespill.

Tallet på 119,93 milliarder PKR er samlet kreditomsetning på kontoene og skal ikke tolkes som pengespillinntekter, kriminell fortjeneste eller penger de mistenkte beholdt.

To mistenkte pågrepet mens FIA leter etter andre

De pågrepne mennene ble identifisert som Muhammad Zeeshan og Muhammad Hamza Sarwar.

Zeeshan var registrert som eier av tre selskaper med en samlet kreditomsetning på omtrent 47,78 milliarder PKR.

Etterforskerne anklager Sarwar for å utvikle fiktive nettsteder for selskaper og hjelpe til med testing som del av prosessen for å skaffe bedriftsbetalingskontoer.

FIA registrerte først saken mot åtte navngitte mistenkte og opplyste at razziaer fortsatte for å finne andre personer angivelig knyttet til nettverket.

Åtte av de elleve selskapene identifisert i etterforskningen var registrert på bare tre personer.

Fem kontoer behandlet 10,5 millioner transaksjoner

En betydelig del av etterforskningen gjelder fem innbetalingskontoer hos banktjenester uten filialer.

Ifølge FIAs saksdokumenter mottok disse kontoene omtrent 8,59 milliarder PKR, rundt 30 millioner dollar, gjennom cirka 10,49 millioner transaksjoner.

Volumet tilsier svært mange relativt små betalinger, forenlig med innskudds- og uttaksaktivitet som kan forekomme gjennom nettbaserte pengespilltjenester rettet mot forbrukere.

Etterforskerne hevder at midlene senere ble flyttet gjennom flere finansielle kanaler og selskapskontoer.

FIA undersøker også mistenkt bruk av uautoriserte hawala- og hundi-ordninger og kryptovalutaen USDT til oppgjør.

Dette er fortsatt etterforskernes påstander og er ikke fastslått av en domstol.

Selskaper skal ha levert lokal betalingsinfrastruktur

Saken viser betydningen av betalingsinfrastruktur for pengespilloperatører i markeder der de ikke har lovlig tilgang til vanlige innenlandske innløsningstjenester for betalinger.

Ifølge etterforskerne var selskapene strukturert for å fremstå som ordinære kommersielle virksomheter, mens bedriftskontoene og kontoene hos filialfrie banktjenester ble brukt til pengespillrelaterte transaksjoner.

Tilsynelatende lovlige nettsteder kunne hjelpe slike selskaper med å bestå innledende kundekontroller ved søknad om betalingskontoer.

FIA undersøker også om ansatte i finansinstitusjoner eller andre tjenesteleverandører bidro til at kontoene kunne åpnes eller brukes.

Ingen endelige funn er kunngjort om disse tredjepartene.

FIA undersøker de endelige mottakerne

Byrået forsøker nå å spore de endelige mottakerne av midlene og fastslå hvordan pengene beveget seg gjennom det større nettverket.

Etterforskerne registrerte omtrent 118,8 milliarder PKR i debetomsetning, ved siden av de 119,93 milliarder PKR som ble kreditert de elleve selskapene.

Fordi kontoomsetning måler penger som beveger seg gjennom kontoer, fastslår transaksjonenes størrelse ikke den økonomiske fordelen mottatt av en enkelt siktet.

Saken er registrert under bestemmelser i Pakistans valutareguleringslov og straffelov, inkludert bestemmelser om påstått svindel og dokumentfalsk.

For iGaming-bransjen viser etterforskningen hvordan håndheving mot ulovlige operatører i økende grad går utover selve pengespillnettstedene og omfatter lokale betalingsselskaper, bedriftskontoer og oppgjørsmekanismer som lar spillere sette inn og ta ut penger.