Pakistaanse FIA arresteert twee verdachten in onderzoek naar gokbetalingsnetwerk van 430 miljoen dollar

De Pakistaanse federale opsporingsdienst heeft twee verdachten gearresteerd in een onderzoek naar een vermoedelijk betalingsnetwerk dat bijna PKR120 miljard, ongeveer 430 miljoen dollar, verwerkte via elf bedrijven die met illegaal online gokken verbonden zijn.

De FIA identificeerde tijdens haar onderzoek naar de geldstromen onder meer de platforms U7777 Game, TD777 Game, 89F Game en EPIWIN.

De bedrijven werden formeel gepresenteerd als ondernemingen in onder andere e-commerce, digitale marketing en bouw. Onderzoekers stellen echter dat hun rekeningen in werkelijkheid werden gebruikt om geld voor online gokken te ontvangen, door te sluizen en over te boeken.

Het bedrag van PKR119,93 miljard betreft de totale bijschrijvingen op de rekeningen en mag niet worden opgevat als gokopbrengst, criminele winst of geld dat de verdachten hebben behouden.

Twee verdachten gearresteerd, FIA zoekt overige betrokkenen

De gearresteerde mannen zijn geïdentificeerd als Muhammad Zeeshan en Muhammad Hamza Sarwar.

Zeeshan stond geregistreerd als eigenaar van drie bedrijven met gezamenlijk ongeveer PKR47,78 miljard aan bijschrijvingen.

Onderzoekers beschuldigen Sarwar van het ontwikkelen van schijnwebsites voor bedrijven en het helpen testen daarvan als onderdeel van het proces om zakelijke betaalrekeningen te verkrijgen.

De FIA opende de zaak aanvankelijk tegen acht bij naam genoemde verdachten en stelde dat invallen doorgingen om andere vermeende betrokkenen bij het netwerk te vinden.

Acht van de elf bedrijven die in het onderzoek zijn geïdentificeerd, stonden op naam van slechts drie personen.

Vijf rekeningen verwerkten 10,5 miljoen transacties

Een belangrijk deel van het onderzoek betreft vijf incassorekeningen bij bankdiensten zonder kantorennetwerk.

Volgens de dossierstukken van de FIA ontvingen die rekeningen ongeveer PKR8,59 miljard, circa 30 miljoen dollar, via ongeveer 10,49 miljoen transacties.

Het volume wijst op een zeer groot aantal relatief kleine betalingen, passend bij het soort stortingen en opnames dat bij online gokdiensten voor consumenten kan voorkomen.

Onderzoekers stellen dat de middelen vervolgens via meerdere financiële kanalen en bedrijfsrekeningen werden verplaatst.

De FIA onderzoekt ook vermoedelijk gebruik van ongeautoriseerde hawala- en hundi-regelingen en de cryptomunt USDT voor betalingsafwikkeling.

Dit zijn nog steeds onderzoeksbeschuldigingen die niet door een rechtbank zijn vastgesteld.

Bedrijven zouden lokale betaalinfrastructuur hebben geleverd

De zaak illustreert het belang van betaalinfrastructuur voor gokaanbieders in markten waar zij geen legale toegang hebben tot conventionele binnenlandse betaalacceptatie.

Volgens onderzoekers waren de bedrijven ingericht om als normale commerciële ondernemingen over te komen, terwijl hun zakelijke rekeningen en rekeningen bij bankdiensten zonder kantoren werden gebruikt voor gokgerelateerde transacties.

Schijnbaar legitieme websites kunnen zulke bedrijven helpen de eerste toelatingscontroles te doorstaan bij het aanvragen van betaalrekeningen.

De FIA onderzoekt ook of medewerkers van financiële instellingen of andere dienstverleners een rol speelden bij het mogelijk maken van de opening of het gebruik van de rekeningen.

Over die derden zijn geen definitieve bevindingen bekendgemaakt.

FIA onderzoekt uiteindelijke begunstigden

De dienst probeert nu de uiteindelijke begunstigden van de middelen te achterhalen en vast te stellen hoe het geld door het bredere netwerk stroomde.

Onderzoekers registreerden ongeveer PKR118,8 miljard aan afschrijvingen, naast de PKR119,93 miljard die op de rekeningen van de elf bedrijven werd bijgeschreven.

Omdat rekeningomzet geldstromen meet, bewijst de omvang van de transacties niet welk financieel voordeel een individuele verdachte heeft ontvangen.

De zaak is geregistreerd op grond van bepalingen uit de Pakistaanse wet op deviezenregulering en het Wetboek van Strafrecht, waaronder artikelen over vermeende fraude en documentvervalsing.

Voor de iGaming-sector laat het onderzoek zien dat handhaving tegen illegale aanbieders steeds vaker verder gaat dan de gokwebsites zelf en zich ook richt op lokale betaalbedrijven, zakelijke rekeningen en afwikkelingsmechanismen waarmee spelers geld kunnen storten en opnemen.