La FIA de Pakistán detiene a dos sospechosos en una investigación de pagos de juego online por 430 millones de dólares

La Agencia Federal de Investigación de Pakistán ha detenido a dos sospechosos en una investigación sobre una presunta red de pagos que procesó casi 120.000 millones de PKR, aproximadamente 430 millones de dólares, mediante once empresas vinculadas al juego online ilegal.

La FIA identificó plataformas como U7777 Game, TD777 Game, 89F Game y EPIWIN durante su investigación de los flujos financieros.

Las empresas se presentaban formalmente como negocios de sectores como el comercio electrónico, el marketing digital y la construcción. Sin embargo, los investigadores sostienen que sus cuentas se utilizaban realmente para recibir, canalizar y transferir dinero relacionado con el juego online.

La cifra de 119.930 millones de PKR representa el volumen total de abonos en las cuentas y no debe interpretarse como ingresos del juego, beneficios delictivos o dinero retenido por los sospechosos.

Dos sospechosos detenidos mientras la FIA busca a otros

Los hombres detenidos fueron identificados como Muhammad Zeeshan y Muhammad Hamza Sarwar.

Zeeshan figuraba como propietario de tres empresas que registraron un volumen conjunto de abonos de aproximadamente 47.780 millones de PKR.

Los investigadores acusan a Sarwar de desarrollar sitios web ficticios para empresas y colaborar en sus pruebas como parte del proceso utilizado para obtener cuentas de pago corporativas.

La FIA abrió inicialmente el caso contra ocho sospechosos identificados y señaló que continuaban las redadas para localizar a otras personas presuntamente vinculadas a la red.

Ocho de las once empresas identificadas en la investigación estaban registradas a nombre de solo tres personas.

Cinco cuentas procesaron 10,5 millones de transacciones

Una parte importante de la investigación se refiere a cinco cuentas de cobro de servicios bancarios sin sucursales.

Según la documentación del caso de la FIA, esas cuentas recibieron aproximadamente 8.590 millones de PKR, unos 30 millones de dólares, mediante cerca de 10,49 millones de transacciones.

El volumen implica un número muy elevado de pagos relativamente pequeños, compatible con la actividad de depósitos y retiradas que puede producirse en servicios de juego online dirigidos al consumidor.

Los investigadores sostienen que los fondos se movieron posteriormente a través de múltiples canales financieros y cuentas de empresas.

La FIA también examina el presunto uso de mecanismos no autorizados de hawala y hundi y de la criptomoneda USDT para liquidar pagos.

Estas afirmaciones siguen siendo alegaciones de la investigación y no han sido acreditadas por un tribunal.

Las empresas habrían proporcionado infraestructura local de pagos

El caso ilustra la importancia de la infraestructura de pagos para los operadores de juego que atienden mercados donde no tienen acceso legal a la adquirencia bancaria nacional convencional.

Según los investigadores, las empresas estaban estructuradas para parecer negocios comerciales normales, mientras que sus cuentas corporativas y de banca sin sucursales se utilizaban para procesar transacciones relacionadas con el juego.

Crear sitios web aparentemente legítimos podría ayudar a esas empresas a superar los controles iniciales de admisión al solicitar cuentas de pago.

La FIA también examina si empleados de entidades financieras u otros proveedores de servicios desempeñaron algún papel al permitir la apertura o el funcionamiento de las cuentas.

No se han anunciado conclusiones definitivas sobre esos terceros.

La FIA investiga a los beneficiarios finales

La agencia intenta ahora rastrear a los beneficiarios finales de los fondos y determinar cómo se movió el dinero por el conjunto de la red.

Los investigadores registraron aproximadamente 118.800 millones de PKR en cargos, junto con los 119.930 millones de PKR abonados a las once empresas.

Como el volumen de movimientos mide el dinero que pasa por las cuentas, la magnitud de las transacciones no demuestra el beneficio económico recibido por ningún acusado individual.

El caso se ha registrado bajo disposiciones de la Ley de Regulación de Divisas y el Código Penal de Pakistán, incluidos artículos relativos al presunto fraude y la falsificación documental.

Para la industria iGaming, la investigación destaca cómo las medidas contra operadores ilegales se extienden cada vez más allá de los propios sitios de juego a las empresas locales de pagos, las cuentas corporativas y los mecanismos de liquidación que permiten a los jugadores depositar y retirar fondos.