Pakistans FIA nimmt zwei Verdächtige bei Ermittlungen zu Glücksspiel-Zahlungsnetzwerk über 430 Mio. US-Dollar fest

Pakistans Bundesermittlungsbehörde hat zwei Verdächtige im Rahmen von Ermittlungen zu einem mutmaßlichen Zahlungsnetzwerk festgenommen. Über elf Unternehmen mit Verbindungen zu illegalem Online-Glücksspiel soll es fast 120 Milliarden PKR, etwa 430 Millionen US-Dollar, verarbeitet haben.

Bei der Untersuchung der Finanzströme identifizierte die FIA unter anderem die Plattformen U7777 Game, TD777 Game, 89F Game und EPIWIN.

Die Unternehmen traten offiziell als Firmen aus Bereichen wie E-Commerce, digitalem Marketing und Bauwesen auf. Nach Auffassung der Ermittler wurden ihre Konten tatsächlich genutzt, um Gelder im Zusammenhang mit Online-Glücksspiel zu empfangen, weiterzuleiten und zu übertragen.

Die Summe von 119,93 Milliarden PKR bezeichnet den gesamten Gutschriftenumsatz auf den Konten. Sie darf nicht als Glücksspielertrag, krimineller Gewinn oder von den Verdächtigen einbehaltenes Geld interpretiert werden.

Zwei Verdächtige festgenommen, FIA sucht weitere Beteiligte

Die festgenommenen Männer wurden als Muhammad Zeeshan und Muhammad Hamza Sarwar identifiziert.

Zeeshan war als Eigentümer von drei Unternehmen eingetragen, deren gemeinsamer Gutschriftenumsatz etwa 47,78 Milliarden PKR betrug.

Die Ermittler werfen Sarwar vor, Scheinwebsites für Unternehmen entwickelt und beim Testen dieser Websites geholfen zu haben. Dies soll Teil des Verfahrens zur Erlangung geschäftlicher Zahlungskonten gewesen sein.

Die FIA registrierte das Verfahren zunächst gegen acht namentlich genannte Verdächtige und erklärte, Razzien zur Suche nach weiteren mutmaßlichen Beteiligten des Netzwerks dauerten an.

Acht der elf im Verfahren identifizierten Unternehmen waren auf lediglich drei Personen registriert.

Fünf Konten verarbeiteten 10,5 Mio. Transaktionen

Ein wesentlicher Teil der Ermittlungen betrifft fünf Zahlungseingangskonten bei Bankdiensten ohne Filialnetz.

Den Verfahrensunterlagen der FIA zufolge gingen auf diesen Konten über rund 10,49 Millionen Transaktionen etwa 8,59 Milliarden PKR ein, ungefähr 30 Millionen US-Dollar.

Das Volumen deutet auf eine sehr hohe Anzahl relativ kleiner Zahlungen hin. Dies passt zu Ein- und Auszahlungsaktivitäten, wie sie bei an Endkunden gerichteten Online-Glücksspieldiensten auftreten können.

Die Ermittler behaupten, die Gelder seien anschließend über mehrere Finanzkanäle und Unternehmenskonten bewegt worden.

Die FIA untersucht außerdem die vermutete Nutzung nicht genehmigter Hawala- und Hundi-Verfahren sowie der Kryptowährung USDT zur Zahlungsabwicklung.

Diese Angaben bleiben Vorwürfe der Ermittler und wurden nicht gerichtlich festgestellt.

Unternehmen sollen lokale Zahlungsinfrastruktur bereitgestellt haben

Der Fall verdeutlicht die Bedeutung der Zahlungsinfrastruktur für Glücksspielanbieter in Märkten, in denen sie keinen legalen Zugang zum herkömmlichen inländischen Acquiring haben.

Laut Ermittlern waren die Unternehmen so aufgebaut, dass sie wie gewöhnliche Handelsunternehmen erschienen. Ihre Geschäftskonten und Konten bei Bankdiensten ohne Filialnetz sollen jedoch für glücksspielbezogene Transaktionen genutzt worden sein.

Scheinbar legitime Websites könnten solchen Unternehmen helfen, anfängliche Aufnahmeprüfungen bei der Beantragung von Zahlungskonten zu bestehen.

Die FIA prüft auch, ob Mitarbeiter von Finanzinstituten oder anderen Dienstleistern dazu beigetragen haben, die Eröffnung oder Nutzung der Konten zu ermöglichen.

Zu diesen Dritten wurden keine abschließenden Feststellungen bekannt gegeben.

FIA untersucht letztliche Empfänger der Gelder

Die Behörde versucht nun, die letztlichen Empfänger der Gelder zu ermitteln und festzustellen, wie das Geld durch das größere Netzwerk floss.

Die Ermittler erfassten neben den Gutschriften von 119,93 Milliarden PKR bei den elf Unternehmen einen Belastungsumsatz von etwa 118,8 Milliarden PKR.

Da Kontoumsätze Geldbewegungen messen, belegt der Umfang der Transaktionen nicht den finanziellen Vorteil, den ein einzelner Beschuldigter erhielt.

Das Verfahren wurde nach Bestimmungen des pakistanischen Devisenregulierungsgesetzes und Strafgesetzbuchs eingeleitet, darunter Vorschriften zu mutmaßlichem Betrug und Urkundenfälschung.

Für die iGaming-Branche zeigt die Untersuchung, dass Maßnahmen gegen illegale Anbieter zunehmend über die Glücksspielwebsites selbst hinausgehen. Sie betreffen auch lokale Zahlungsunternehmen, Geschäftskonten und Abwicklungsmechanismen, die Spielern Ein- und Auszahlungen ermöglichen.