FIA do Paquistão prende dois suspeitos em investigação de rede de pagamentos de jogos online de US$ 430 milhões

A Agência Federal de Investigação do Paquistão prendeu dois suspeitos em uma investigação sobre uma suposta rede de pagamentos que processou quase PKR 120 bilhões, aproximadamente US$ 430 milhões, por meio de 11 empresas ligadas a jogos de azar online ilegais.

A FIA identificou plataformas como U7777 Game, TD777 Game, 89F Game e EPIWIN durante a investigação dos fluxos financeiros.

As empresas eram formalmente apresentadas como negócios de setores como comércio eletrônico, marketing digital e construção. Os investigadores alegam, porém, que suas contas eram usadas para receber, encaminhar e transferir dinheiro relacionado a jogos de azar online.

O valor de PKR 119,93 bilhões representa a movimentação total de créditos nas contas e não deve ser interpretado como receita de jogos de azar, lucro criminoso ou dinheiro retido pelos suspeitos.

Dois suspeitos presos enquanto a FIA busca outros envolvidos

Os homens presos foram identificados como Muhammad Zeeshan e Muhammad Hamza Sarwar.

Zeeshan constava como proprietário de três empresas que registraram movimentação conjunta de créditos de aproximadamente PKR 47,78 bilhões.

Os investigadores acusam Sarwar de desenvolver sites fictícios para empresas e ajudar a testá-los como parte do processo utilizado para obter contas de pagamento corporativas.

A FIA inicialmente registrou o caso contra oito suspeitos identificados e afirmou que as operações continuavam para localizar outras pessoas supostamente ligadas à rede.

Oito das 11 empresas identificadas na investigação estavam registradas em nome de apenas três pessoas.

Cinco contas processaram 10,5 milhões de transações

Uma parte significativa da investigação envolve cinco contas de recebimento de serviços bancários sem agências.

Segundo os documentos do caso da FIA, essas contas receberam aproximadamente PKR 8,59 bilhões, cerca de US$ 30 milhões, em aproximadamente 10,49 milhões de transações.

O volume indica um número muito elevado de pagamentos relativamente pequenos, compatível com a atividade de depósitos e saques que pode ocorrer em serviços de jogos de azar online voltados ao consumidor.

Os investigadores alegam que os recursos foram posteriormente movimentados por vários canais financeiros e contas empresariais.

A FIA também examina o suposto uso de mecanismos não autorizados de hawala e hundi e da criptomoeda USDT para liquidação de pagamentos.

Essas informações continuam sendo alegações da investigação e não foram estabelecidas por um tribunal.

Empresas teriam fornecido infraestrutura local de pagamentos

O caso ilustra a importância da infraestrutura de pagamentos para operadoras de jogos de azar que atendem mercados onde não possuem acesso legal ao credenciamento convencional de pagamentos domésticos.

Segundo os investigadores, as empresas foram estruturadas para parecer negócios comerciais comuns, enquanto suas contas corporativas e de serviços bancários sem agências eram usadas para processar transações relacionadas a jogos de azar.

A criação de sites aparentemente legítimos poderia ajudar essas empresas a passar pelas verificações iniciais de cadastro ao solicitar contas de pagamento.

A FIA também examina se funcionários de instituições financeiras ou outros prestadores de serviços tiveram algum papel ao permitir a abertura ou a operação das contas.

Não foram anunciadas conclusões definitivas sobre esses terceiros.

FIA investiga beneficiários finais

A agência agora tenta rastrear os beneficiários finais dos recursos e determinar como o dinheiro circulava pela rede mais ampla.

Os investigadores registraram aproximadamente PKR 118,8 bilhões em movimentações de débito, além dos PKR 119,93 bilhões creditados às 11 empresas.

Como a movimentação mede o dinheiro que passa pelas contas, a escala das transações não estabelece o benefício financeiro recebido por um acusado individual.

O caso foi registrado sob dispositivos da Lei de Regulamentação Cambial e do Código Penal do Paquistão, incluindo artigos sobre suposta fraude e falsificação de documentos.

Para a indústria iGaming, a investigação destaca como as medidas contra operadoras ilegais se estendem cada vez mais além dos próprios sites de jogos, alcançando empresas locais de pagamentos, contas corporativas e mecanismos de liquidação que permitem aos jogadores depositar e sacar recursos.